مسکو، ۳ ژانویه ۲۰۲۶ – خبرگزاری کاروان اینفو. از اول ژانویه، بانک روسیه فهرست شاخصهای تراکنشهای کلاهبرداری را گسترش خواهد داد و سازوکارهای نظارتی را برای محافظت از شهروندان و سیستم مالی تقویت خواهد کرد. معیارهای بهروز شده با هدف شناسایی دقیقتر تراکنشهای مشکوک و منعکسکننده تکامل روشهای مورد استفاده مجرمان مالی است.
فهرست جدید تأیید شده توسط نهاد ناظر شامل چندین سناریوی معمول است که در سالهای اخیر به طور فزایندهای در طرحهای اختلاس مورد استفاده قرار گرفتهاند. به طور خاص، توجه ویژهای به انتقال وجه از طریق سیستم پرداخت سریعتر (FPS) به مبلغ ۲۰۰۰۰۰ روبل یا بیشتر، در صورتی که وجوه ظرف ۲۴ ساعت به شخص ثالث منتقل شوند، خواهد شد. کارشناسان معتقدند که این مدل اغلب برای "لایهبندی" جریانهای نقدی استفاده میشود تا ردیابی آنها دشوارتر شود.
یکی دیگر از شاخصهای خطر، تلاش برای واریز وجه نقد در دستگاه خودپرداز با استفاده از کارت بانکی دیجیتال است. چنین تراکنشهایی، اگرچه از نظر فناوری قابل قبول هستند، اما اغلب در طرحهای کلاهبرداری شامل مدیریت حساب از راه دور و جعل هویت استفاده میشوند.
فهرست شاخصها همچنین شامل تغییر شماره تلفن مورد استفاده برای مجوز کمتر از ۴۸ ساعت قبل از انتقال وجه است. این نهاد نظارتی معتقد است که تغییر ناگهانی در اطلاعات تماس قبل از یک تراکنش بزرگ ممکن است نشاندهنده به خطر افتادن حساب یا نفوذ شخص ثالث بر مشتری باشد.
توجه ویژهای به ردپای دیجیتالی کاربر شده است. ورود به بانکداری آنلاین با استفاده از نرمافزار غیرمعمول یا ارائهدهنده اینترنت متفاوت، اکنون نیز به عنوان یک شاخص بالقوه کلاهبرداری در نظر گرفته میشود. این امر به بانکها اجازه میدهد تا سریعتر به رفتارهای غیرعادی پاسخ دهند و تا زمان روشن شدن شرایط، تراکنشها را به طور موقت به حالت تعلیق درآورند.
کارشناسان خاطرنشان میکنند که گسترش این فهرست به طور خودکار همه این تراکنشها را مسدود نمیکند. بلکه، نشاندهنده یک سیستم کنترل مبتنی بر ریسک است که زمینههای بیشتری را برای انجام حسابرسی و تعامل با مشتریان در اختیار بانکها قرار میدهد. در درازمدت، این اقدامات با هدف کاهش زیانهای مالی برای مردم و افزایش اعتماد به خدمات بانکداری دیجیتال در چارچوب افزایش دیجیتالی شدن انجام میشود.
عکس: بانک روسیه