МОСКВА, 03 января 2026г. — ИА Караван Инфо. С 1 января Банк России расширяет перечень признаков мошеннических операций, усиливая регуляторные механизмы защиты граждан и финансовой системы. Обновлённые критерии направлены на более точное выявление подозрительных транзакций и отражают эволюцию методов, используемых финансовыми злоумышленниками.

В новый перечень, утверждённый регулятором, вошли несколько типовых сценариев, которые в последние годы всё чаще применяются в схемах хищения средств. В частности, особое внимание будет уделяться переводам через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму от 200 тысяч рублей, если в течение суток средства затем перечисляются третьему лицу. По мнению экспертов, такая модель часто используется для «расслоения» денежных потоков с целью затруднить их отслеживание.

Ещё одним индикатором риска станет попытка внесения наличных через банкомат с использованием цифровой банковской карты. Подобные операции, хотя и технологически допустимы, нередко применяются в мошеннических схемах, связанных с удалённым управлением счетами и подменой личности клиента.

В перечень признаков также включена смена номера телефона для авторизации менее чем за 48 часов до совершения перевода. Регулятор исходит из того, что резкая смена контактных данных перед крупной операцией может свидетельствовать о компрометации учётной записи или воздействии на клиента со стороны третьих лиц.

Отдельное внимание уделено цифровому следу пользователя. Вход в онлайн-банк с использованием нетипичного программного обеспечения или провайдера связи теперь также рассматривается как потенциальный признак мошенничества. Это позволяет банкам быстрее реагировать на аномальное поведение и временно приостанавливать операции до выяснения обстоятельств.

Эксперты отмечают, что расширение перечня не означает автоматической блокировки всех подобных операций. Речь идёт о системе риск-ориентированного контроля, при которой банки получают дополнительные основания для проведения проверок и взаимодействия с клиентом. В долгосрочной перспективе такие меры направлены на снижение финансовых потерь населения и повышение доверия к цифровым банковским сервисам в условиях растущей цифровизации.

ФОТО: Банк России