МӘСКЕУ, 2026 жылғы 3 қаңтар — Karavan Info ақпараттық агенттігі. 1 қаңтардан бастап Ресей Банкі алаяқтық операциялардың көрсеткіштерінің тізімін кеңейтіп, азаматтар мен қаржы жүйесін қорғаудың реттеуші тетіктерін күшейтеді. Жаңартылған критерийлер күдікті операцияларды дәлірек анықтауға бағытталған және қаржы қылмыскерлері қолданатын әдістердің эволюциясын көрсетеді.
Реттеуші орган бекіткен жаңа тізімге соңғы жылдары жымқыру схемаларында жиі қолданылатын бірнеше типтік сценарийлер кіреді. Атап айтқанда, егер қаражат 24 сағат ішінде үшінші тарапқа аударылса, Жылдам төлем жүйесі (FPS) арқылы 200 000 рубль немесе одан да көп сомада аударымдарға ерекше назар аударылады. Сарапшылардың пікірінше, бұл модель көбінесе ақша ағындарын бақылауды қиындату үшін «қабаттау» үшін қолданылады.
Тағы бір тәуекел көрсеткіші — сандық банк картасын пайдаланып банкоматқа қолма-қол ақша салу әрекеті. Мұндай транзакциялар, технологиялық тұрғыдан қолайлы болғанымен, көбінесе қашықтан шотты басқару және басқа біреудің атынан әрекет етуді қамтитын алаяқтық схемаларда қолданылады.
Индикаторлар тізіміне аударым жасалғанға дейін 48 сағаттан аз уақыт бұрын авторизациялау үшін пайдаланылған телефон нөмірін өзгерту де кіреді. Реттеуші ірі транзакция алдында байланыс ақпаратының кенеттен өзгеруі шоттың бұзылуын немесе клиентке үшінші тараптың ықпалын көрсетуі мүмкін деп санайды.
Пайдаланушының цифрлық ізіне ерекше назар аударылды. Онлайн-банкингке ерекше бағдарламалық жасақтаманы немесе басқа интернет-провайдерді пайдаланып кіру қазір алаяқтықтың ықтимал көрсеткіші болып саналады. Бұл банктерге қалыптан тыс әрекеттерге тезірек жауап беруге және жағдайлар анықталғанға дейін транзакцияларды уақытша тоқтата тұруға мүмкіндік береді.
Сарапшылар тізімді кеңейту мұндай транзакциялардың барлығын автоматты түрде бұғаттамайтынын атап өтеді. Керісінше, бұл банктерге аудит жүргізу және клиенттермен өзара әрекеттесу үшін қосымша негіз беретін тәуекелге негізделген бақылау жүйесін білдіреді. Ұзақ мерзімді перспективада бұл шаралар халықтың қаржылық шығындарын азайтуға және цифрландырудың артуы аясында цифрлық банк қызметтеріне деген сенімді арттыруға бағытталған.
ФОТО: Ресей банкі