ВТБ мамандары өздерінің «мердігерлерінен» — тамшылардан банктік карталарды жалға ала бастаған шабуылдаушылардың жаңа жұмыс схемасын анықтады. Күрделі схема ұрланған ақшаны алуға көмектеседі.

Бұрын алаяқтар карталарды сатып алып, транзакциялар жасалғаннан кейін олардан құтылды. Енді олар жауапкершілікті бастапқы карта иелеріне аударуға тырысады, бұл оларды қылмысқа қатысушы етеді, деп хабарлайды ВТБ мамандары.

Алданған ресейліктердің қаражатын алу үшін алаяқтар банктік қосымшаларда үшінші тараптың банктік шоттары мен логиндері мен парольдері бар карталарды пайдаланады. Алаяқтық схемаларда олар клиенттен ақша аударуды сұрайтын «қауіпсіз шот» ретінде әрекет етеді. Естеріңізге сала кетейік: мұндай «қауіпсіз шот» азаматтарды алдаудың барлық танымал схемаларында кездеседі.

Алаяқтар оқуға түсуге арналған үшінші тарап карталарын тамшылардан алуды жөн көреді, бұл қарапайым пайдаланушыларды карталарын жалға беруге және жеке кабинеттерге кіруге сендіреді.

«Тамшы» ұғымы өздігінен пайда болды, бұл жаргон. Көптеген адамдар кімді тамшылар деп атайтынын, мұндай әрекеттің қандай қауіптері бар екенін білмейді. Мұны алаяқтар белсенді қолданады. Олар Ықтимал құлдырауды банктік картаны беру және банктік қызметтерге қол жеткізу қауіпсіз, оңай және заңды табыс табуға уәде береді деп сендіреді. Оларға адал пайдаланушыны сатуға емес, картасын біраз уақытқа тапсыруға сендіру оңайырақ», — дейді ВТБ корпоративтік мүдделерді қорғау басқармасының бастығы Дмитрий Ревякин.

Сарапшының айтуынша, адамдар карталарды беру қауіпсіз деп санайды және «кесіртке сияқты тамшылар барлық жауапкершілікті жоғалтуы мүмкін» деп санайды. Алайда, бұл іс жүзінде олай емес. Мұндай беріліс көптеген тәуекелдерді тудырады. Олардың қатарына банктердің қара тізіміне ену және қылмыстық құқық бұзушылыққа қатысушы болу мүмкіндігі кіреді.

Картаны алаяқтарға беру арқылы пайдаланушы банктік шоттар мен қосымшаларға қол жеткізе алмауы мүмкін. «Көптеген тамшылар өздері алаяқтардың құрбаны болуы мүмкін деп ойламайды: олардың жеке кабинеттерінен деректерге қол жеткізе отырып, шабуылдаушылар оларға несие беріп, борышкерлерде қалдыра алады», — деп қосады маман.

ВТБ тамшылатып бақылау жүйесінің мәліметтері бойынша, 2023 жылы ВТБ клиенттері мен басқа банктердің ішінен тамшылардың шоттарында 1 миллиард рубльден астам қаражат ұсталды.

Фото: Freepik