Национальный банк Кыргызской Республики разработал проект постановления «О минимальных требованиях к системе противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству в микрофинансовых организациях КР». Цель документа — привести нормативные акты Национального банка в соответствие с Законом КР «О микрофинансовых организациях».

Проект постановления направлен на создание единого подхода к организации системы противодействия мошенничеству с учетом современных рисков цифровой среды. Он обязывает микрофинансовые организации разработать и внедрить внутреннюю Политику противодействия мошенничеству, включающую механизмы идентификации инцидентов, реагирования на них и меры персональной ответственности сотрудников за бездействие.

Документ также предусматривает обязательное использование автоматизированной или полуавтоматизированной системы, обеспечивающей мониторинг операций в дистанционных каналах в режиме реального времени. Применение трехуровневой оценки рисков позволит классифицировать операции по степени угрозы и применять соответствующие меры реагирования.

Для усиления защиты клиентов проект устанавливает ведение внутреннего реестра идентификаторов, запрещенных к обслуживанию, с автоматической блокировкой операций. В случае проведения операции с использованием такого идентификатора микрофинансовая организация несет ответственность за возмещение ущерба клиенту. Также предусматривается круглосуточный канал для подачи уведомлений о мошенничестве с последующим внутренним расследованием.

Проект постановления содержит требования к регулярной оценке эффективности системы противодействия мошенничеству: ежеквартальная отчетность в Национальный банк и ежегодное тестирование с устранением выявленных уязвимостей. Документ распространяется на все микрофинансовые организации, работающие на основании лицензии Национального банка КР.

Источник: caravan-info.uz